La Junta Directiva del Instituto Panameño Autónomo Cooperativo (IPACOOP), informó este jueves que luego de cumplir con el debido proceso, rechazó los descargos que presentó la cooperativa del SUNTRACS, y canceló la Personería Jurídica de la Cooperativa de Servicio Múltiples SUNTRACS, R.L., ante hallazgos graves que atentan contra la transparencia e integridad del Sistema Cooperativo Panameño.
En atención al debido proceso, entre los hallazgos identificados por el IPACOOP, se encontraron violaciones graves a la Ley N°23 del 27 de abril de 2015 y violaciones reiteradas, lo que dio como resultado una situación financiera crítica.
La Cooperativa SUNTRACS, no contaba con una matriz de evaluación de riesgo de blanqueo de capitales, ni financiamiento de terrorismo, ni de la proliferación de armas de destrucción masiva; todos aspectos que reflejaron que no tenían clasificados a sus clientes por niveles de riesgos, como lo exige el marco legal vigente, comprobándose en medio de la investigación la inexistencia de un sistema de monitoreo, afectando la capacidad para detectar operaciones inusuales y sospechosas.
Entre otras irregularidades se determinó el incumplimiento de los requisitos esenciales de la debida diligencia, expedientes y trámites que no contaban con la debida sustentación del perfil financiero, se desconocían el origen de fondos, determinación del beneficiario final, debida diligencia de los directivos de sociedades que tenían como asociados y/o clientes, evadiendo responsabilidades propias de los sujetos obligados.
Con base en los resultados de las auditorias, los miembros de la Junta Directiva del IPACOOP, notificaron que la cooperativa no contaba con cuentas bancarias funcionales, lo que les limitaba operar de una manera segura en el sistema financiero, además del exceso de concentración de créditos en préstamos a terceros.
Violación a la ley
Esta operación inconsistente ocasionaba una dependencia operativa y financiera del Sindicato de SUNTRACS, contraviniendo la ley y sus propios estatutos y violando principios fundamentales de las cooperativas.
Antes de agotar la vía gubernativa, se notificó a la Cooperativa SUNTRACS, R.L. sobre los hallazgos encontrados. El abogado de la Cooperativa apeló con base en un poder que fue otorgado por el presidente de dicha cooperativa, en desacuerdo con la decisión tomada por la Junta directiva del IPACOOP.
Cabe señalar, que, pasado este periodo procesal, el IPACOOP, destacó que mantuvo su decisión de rechazar el recurso de apelación propuesto por el recurrente, en ese sentido, y siguiendo los trámites de Ley especial, se procede a instalar a la comisión liquidadora de la Cooperativa, con el objeto de garantizar que la liquidación sé de manera transparente y que todos los aportes de los asociados sean manejados correctamente.
El Instituto Panameño Autónomo Cooperativo reiteró el compromiso que tienen los miembros de las cooperativas para garantizar el buen manejo de la transparencia de las cooperativas en el país.